(閱讀:財商) <一個散戶的成長> 入市的基本功:大量的閱讀再閱讀, 不斷驗證想法與遠離市場消息的獨立交易

『金融操作中最重要的事，不是正確的時候你賺了多少錢，而是在虧損的時候你虧損了多少錢？』~索羅斯

財商的重要性, 在這個時代好像被過度解讀與放大了. 沒有甚麼事情或是目標是一定要達成的, 只是市面上與網路浮濫的資訊讓人誤以為好像輕鬆錢很容易賺, 人人都可以是巴菲特. 但往往卻是被操弄的對象. 股市裡有句玩笑話：「十個散戶九個輸，剩下的那一個是還在凹單不願出場！」這雖然是玩笑話，卻道盡所有入市的一般投資人的窘境－最後一手的消息，最劣勢的資訊，最後被坑殺的對象。 會有興趣翻這本書, 一方面是檢視交易系統有沒有可以在作改版的地方, 而同時也想從前人的經驗中獲得些收穫.

風險管控「在金融操作中我們不能去控制能賺多少，但是絕對能控制只賠多少。」資金管控讓你過濾掉對於能承受的風險下，你應該投入什麼樣的投資標的，也是在金融交易過程中你付的起的學費。（不要玩你玩不起的遊戲，大賺可以好幾次，但是破產只需要一次投資不是賭身家，而是要認清你在做什麼[(綠角)把破產當光榮紀錄的謬論]）風控跟金控是一體的，應該是兩面（或許還有更多面向待釐清）透過釐清你就能夠用一種比較超然，跳脫自己情緒的方式去看待連串的投資，而不用每天求牌問大師，透過不斷的驗證與練習，建構屬於自己的一套投資系統，每個投資人都應該有這樣的體認。

延伸閱讀：這邊主要是在R語言,Phyton應用上有比較多的資料，在投資理財也比較新,BUT還是有很多不錯的書籍可以參考(艾蜜莉的書單），但是最重要的是要保持正常，沒有什麼事情比當下珍惜你所擁有的更重要 (取之有道的提醒）

1. 家人或是另一半在操作期貨, 你可以做些甚麼 ~幣圖誌 
2. 看懂三大財報
3. 東吳數學)R在金融數據分析之應用
4. 第一次使用R語言做回測就上手
5. 使用R進行金融資料交易
6. 構建基於R的交易系統

散戶如何提高在市場中勝率的四個最重要的四項:

1. 大量減少你失敗的機會與每一次損失的金錢, 並留在場內撐到遊戲的最後一刻, 一旦你無法撐完全場而提早被迫離場, 那你就是一個不稱職的玩家
2. 精算你獲勝的最大機率, 並在你獲勝機率大時勇於進攻, 在勝率低時離開或運氣不佳時盡量降低出手的次數
3. 大量製造對手失敗的機會, 夠多人的失敗(虧損)就可以讓自己擠入勝出的行列
4. 最重要的一點, 無論你參加哪一種金錢遊戲或是從事何種投資, 隨時隨地保持理性的心理狀態與健全的思考邏輯,能掌握其他玩家的心理狀態就是獲勝的關鍵.

盲目的交易人: 容易忽略小細節尤其是--交易成本, 每一次成交的買進跟賣出都至少要付出手續交易費跟證所稅. 尤其當沖搶短線者成為失敗的機率通常都比較高. 降低交易次數與常是讓每一次的交易都有邏輯與驗證, 盡量作到不二過(投資第一次賠錢可以說是不懂, 第二次在錯事證明沒有學習教訓, 第三次錯便是麻木不仁, 沒有問自己到底是否有下功夫作基本功來驗證邏輯來學習投資)

正確的投資習慣，把買股當作你在菜市場挑菜，買房子或任何你會挑三撿四的東西來買（不是便宜就是好貨，也不是貴就是沒問題）：財報分析(資產負債表、損益表、股東權益變動表、現金流量表)，資訊時代善用垂手可得的(小事)資料來內化判斷能力。資金債務比、流動比速動比、損益表（公司的命脈，看公司真假的地方，尤其是存貨與應收帳款並不等於資產而有可能該是做負債），重新自己計算3年的營運成績（不計業外）與最近四季的盈餘表現，就可以閱讀的是灌水後的財報。

贏家的交易v.s.輸家的交易, 預測未來走勢的能力, 通常沒有太大的差別, 而唯一不同的地方在於他們掌握較佳的交易心態跟技巧,還有對人性心理的掌握,與看過更多次的市場循環. 讓他們在遇到緊急或變化比一般人冷靜也有完整的交易策略來應對. 還有優異的風控與資金管控. 輸家通常不是輸給市場, 而是輸給自己, 因此好的交易者心理素質的提升是最重要的.

贏家的基本策略 : 大賺(偶而意外的高獲利) +小賠(可預期的虧損)的交易策略, 與保護好手上的每一分錢. 而最快讓自己成長的方式, 透過學習與討論來與這些檯面上的贏家討論, 或是透過閱讀間接了解他們操作上的邏輯.

基本分析或是技術分析?  一個好的投資人或許能以從兩種解讀中市場的方式中, 得到一個心態的平衡, 讓每筆投資能夠是在可預期的模型下的一趟獲利之旅, 而不用緊張兮兮的度日.